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segunda-feira, 9 de abril de 2018

Análise Técnica - Prevendo ciclos - Parte 2

Salve Salve Galera!

Como comentei iria voltar com exemplos práticos em relação a primeira parte, se não leu, leia caso contrário não entenderá essa continuação.

Análise Técnica - Prevendo ciclos - Parte 1


Come on, let´s start!

SELIC


Para ficar mais fácil visualizar as curvas nos gráficos amortizei a SELIC mensal, conforme abaixo:

Selic do mês amortizada = Soma da taxa mensal dos 12 últimos meses divido por 12.

Assim podemos observar melhor a curva, veja.




Os dados foram extraídos no site da receita 

INDUSTRIA


Agora vamos por a prova se a SELIC sobe o setor industrial irá cair. Peguei o período entre janeiro de 2013 a dezembro de 2015 da Selic e comparei com o índice de horas trabalhadas na industria.



Sim, ocorreu estre movimento. Inseri propositalmente o período de janeiro a maio de 2013 onde ainda há uma pequena queda da SELIC e assim verificar que até esse período teve um leve e constante aumento na indústria. 

COMÉRCIO


Agora vamos verificar o comercio varejista, quero lembrar que o comércio se movimenta com maior intensidade em datas comemorativas, então vamos ver um curva parecida em cada ano, repare que próximo a dezembro e inicio de janeiro o consumo é maior. Por isso para visualizar melhor inseri uma linha de tendência.


Repare que a linha amarela está representando uma queda, por mais parecido que seja as sazonalidades em sua correspondência no ano subsequente que é a linha azul.


Enfim, Vamos visualizar o comportamento no período da FORD ( FDMO34) e Braskem (BRKM5)




Cliquei e visualizei rapidamente, vale salientar que sempre haverá exceção, empresas sobem e descem dependendo do seu comercial, operacional e o nicho que ocupa.



O Brasil só pode melhorar se nós nos ajudarmos, então deixe sua opinião sobre esse tópico. 

Forte abraço pessoal!!!

quarta-feira, 28 de março de 2018

Análise Técnica - Prevendo ciclos - Parte 1

Salve Salve Pessoal!

Hoje vou transmitir algumas informações em relação aos rumos que a economia brasileira está tomando.
Vale salientar que não entrarei em detalhes sobre os fundamentos que utilizarei aqui em relação a macroeconomia e sim através das análises do comportamento que o mercado está sofrendo, caso tenho mais informações ou discorda, por favor compartilhe sua opinião, ela é muito importante para evolução de todos.



1. Redução dos juros


Para a reeleição da Dilma, o governo segurou os preços onde consegue influenciar, tais como, energia elétrica, combustíveis, etc, com isso tivemos uma intervenção estatal tendo a SELIC subido e junto crescimento industrial, um movimento atípico, normalmente enquanto um sobe o outro desce.
Neste governo atual as movimentações ocorrem no controle da SELIC/IPCA jogando-a para baixo, logo mais dinheiro entra em conta corrente (capital de giro) seja dos investimentos (renda fixa) que não são mais atrativos, seja por empréstimos que agora estão mais baixos e podem ser utilizados para ampliar a capacidade produtiva e aumentar o lucro. Isso também ocorre em relação a pessoas físicas, mais dinheiro em movimento faz com que a tendência de consumo aumente.

Visualize as últimas noticias nos meios de comunicação, provavelmente você encontrará noticias sobre aumento do consumo e taxa de juros caindo.


2. Setores cascatas


Vou dividir em industria de transformação, distribuidor e venda varejo. Sempre que há oscilação macroeconômica que culmina na redução na SELIC, temos um comportamento natural de subida do consumo.

Subiu consumo, quem primeiro contrata é a industria, pois tem mais demanda e é preciso encher o estoque do distribuidor.

Subiu consumo, distribuidor solicita mais produtos e aqui vamos ter aumento do preço a industria vai embutir os custos adicionais para aumentar a capacidade produtiva (novos empregados, treinamento, mais matéria prima, aumentar estoque de material bruto, etc), então no segundo momento o distribuidor com mais produtos devido a demanda terá que também realizar investimentos, logo a quantidade de funcionários irá aumentar ou haverá jornadas extras de trabalho.

Subiu consumo, varejo reduz margem de lucro para permanecer competitiva, como vemos ocorre uma amortização de aumentos de custos, hipoteticamente se a industria contratou 100, o distribuidor 50 o varejo contratará apenas 20, pelo motivo que expliquei nos parágrafos anteriores.

3. Como usar isso a favor


Se  você sabe que ocorrerá amortização neste cenário, podemos ter algumas conclusões.

Quando industria subir, logo em seguida subirá o distribuidor e em seguida subirá a venda varejo.
Quando industria cair, em seguida distribuidor irá cair e em cascata o varejo irá cair.

Então se a Selic caiu, temos um ponto de entrada nas empresas de matéria prima e produção, dependendo de sua vontade ao risco temos os momentos de entradas para cada um, distribuidor e varejo.

O momento de saída vocês já sabem, movimento de subida na Selic e diminuição do consumo, vale a pena sair de industrias e partir para renda fixa ou outros mercados.

Bem espero que tenha ajudado você, se você ler com calma irá tirar muito proveito e verá que será mais fácil decidir o star e stop em renda variável.

No próximo post sobre o assunto irei trazer exemplos práticos sobre o assunto, demonstrando que está tese pode ser aplicada com sucesso.

Forte abraço companheiros da Finanfera!

sexta-feira, 16 de fevereiro de 2018

Análise Fundamentalista - Minérios

Salve, Salve pessoal! Como vocês estão?

Hoje vou trazer algumas informações baseando em análises fundamentalistas. Fiquem a vontade para debater o tema e também expor opiniões.

Vemos muito uma rixa em pessoas falando que devemos seguir apenas um caminho, seja ele análise técnico ou fundamentalista, para mim elas são antagônicas, ou seja, se completam. Partindo deste ponto, hoje vou abranger um pouco mais a fundamentalista neste texto.

Minérios


Nos últimos meses houve um aumento consistente e sólido no ramo de minério, principalmente ferro, o mercado ficou aquecido pelas obras que estão ocorrendo principalmente pela China e o recente plano americano de infraestrutura na casa de 1.5 trilhão de dólares, deste modo as empresas ligadas a extração e siderurgia de metais subiram velozmente. Veja a subida das empresas ligadas a esse ramo.


Considerando que o crescimento econômico está acontecendo de forma geral no mundo e que uma parte disso é direcionado para infraestrutura, logo o crescimento tende a ser estável neste ano e no próximo. O Brasil em especifico ainda não demonstra aquecimento interno neste setor, considere que haverá queda, entretanto, as exportações de material bruto, tenderam a aumentar consideravelmente.

Ao verificar uma queda repentina neste ativo, considere como uma entrada, seja ela para um short ou hold.

O texto foi rápido, porém caso queira se aprofundar acesso os links abaixo, lembre-se estes textos são feitos por seres humanos e que muitas das vezes serão falhos, leia, releia e entenda, se concordar tome suas decisões e escolhas.

Análise técnica: https://br.tradingview.com/chart/FEF1!/Wo655E6A/
Infomoney: http://www.infomoney.com.br/assuntos/minerio-de-ferro

Forte abraços e bons investimentos!

terça-feira, 2 de janeiro de 2018

Atualização de Patrimônio - Dezembro R$ 40.385,95 (+3,78%)

Salve salve, Pessoal! Chegou a atualização patrimonial!


Voltando aqui para reportar meu fechamento do mês de Dezembro, tive algumas felicidades e outras tristezas. Enfim, vamos ao que importa:

Finanças


Meus rendimentos ficaram na casa de 0,83% (R$327,17) de up, sendo que realizei um aporte de R$1200,00 que fez a evolução saltar para 3,78% (R$1527,17). Dentro do que programei estou muito satisfeito quase 10k acima do esperado, entretanto terei que direcionar parte deste valor a reforma que estou fazendo em minha residência.

Em relação a Distribuição tive algumas mudanças em relação ao mês anterior, uma LCI venceu e reapliquei em um CDB liquidez diária em 100% para que possa movimentar caso necessário, conforme comentei sobre a reforma.
Também coloquei uma merreca no fundo PRIMUS, estou entrando agora neste mundo de fundo multimercado e entrei mais para aprender mesmo, teoria já tenho mais preciso de pratica. No futuro pretendo diversificar em fundos e depois que amadurecer vou começar a entrar nas ações, a meta é entrar em Janeiro de 2019, estou lendo muito a respeito.



Como comentei esse mês consegui realizar um aporte, mesmo com as despesas da construção devido ao décimo terceiro, boa parte ainda está na poupança para o pagamento dos tributos de começo de ano.



Este mês só consegui um rendimento superior as CDI por causa das Altcoins, distribui 0,003 BTC entre STR , QTUM e VTR. Na STR consegui 150%, na QTUM foram 90% e na VTR -10%. No BTC caiu de 20K USD para 13K e mesmo assim consegui um retorno satisfatório devido a diversificação.

Pessoal

Não tive qualquer animo para a passagem deste ano, todos perceberam que não estava muito feliz. Para complementar um dos fogos de artificio caiu no quintal e explodiu, sorte que todos estavam na garagem e ninguém se machucou, eu estava no corredor entre o quintal e a garagem e até o momento estou com um zumbido no ouvido, acho que perdi um pouco da audição infelizmente. No natal passei na casa de familiares e o ano novo todos estiveram na minha casa para comemorar. Infelizmente não vi qualquer motivo para estar feliz naquele momento, para mim foi um dia qualquer, até comentei com minha noiva que não me importaria de ir trabalhar como uma segunda feira normal.

Para ser sincero, ainda estou numa grande questão filosófica em relação a o que é viver e o motivo da vida?, obtive algumas respostas quando questionei algumas pessoas, algumas com grande capacidade analítica/cognitiva e outras com capacidade interpessoal e comportamento humano. Obtive as respostas abaixo:
  • Viver é aprendizado;
  • Viver é um conjunto de emoções;
  • Viver é desenvolver-se no que você quer;
  • Viver é a sua contribuição num organismo multicelular.
Não considero errado cada apontamento que me foi passado, entretanto, achei muito superficial para falar a verdade e sei que muita gente que conversei acha isso um saco para uma conversa informal, então não me aprofundei.

Na minha concepção, sei o que é viver pela definição humana, porém não acho o motivo plausível. Fica redundante pensar em acumulo de riqueza, trabalho, caridade, religião e tantas outras coisas, sendo que teremos um mesmo fim, se ocorre uma simbiose entre o ser humano e uma/algumas divindade(s) não sei... e se ocorre sinto apenas que sou um experimento, o que me deixa mais puto ainda. Pela razão não encontro argumento algum para existência aqui, porém por outro lado não acho qualquer argumento contrário também.

Isso está ocupando muito minha cabeça a ponto de atrapalhar o meu dia a dia. Se quiserem debater sobre isso fique a vontade e insira sua opinião e apontamentos. Para deixar claro, só tenho vontade mesmo de conseguir entender, pois atualmente me sinto um pouco acéfalo em relação a isso.

Atividade Física


Decidi melhorar minha situação física, tracei algumas metas baseado nas medidas corporais atuais.

IMC: 24 diminuir 2 (-8,33%)
Biceps: 31 cm aumentar 4 (+12,90%)
Panturilha: 35 cm
Coxa: 59 cm
Quadril: 102 cm diminuir 4 (-3,92%)
Cintura: 91 cm diminuir 4 (-4,40%)
Peitoral: 101 cm aumentar 5 (+4,95%)
Peso: 84,9 Kg diminuir 5 (-5,89%)

Estou considerando um período de 3 a 5 meses para atingir esse objetivo e posteriormente ponderar outro. Vou realizar caminha/corrida 3 vezes por semana (5km), musculação em casa 3 vezes por semana e diminuir os carboidratos em pelo menos 50%. Se tiverem alguma sugestão não excitem em passar.

Trabalho

No mês de dezembro entreguei dos grandes trabalhos que estão ajudando 2 áreas importantes por aqui, um referente a capitação de novos clientes e outro para controle diário automático sobre a produção da área.

Projetos 

Estou tocando 2 projetos atualmente, um com relação de e-commerce e outro em relação a educação financeira. Não momento na verdade estou negativo nestes dois, porém prevejo que terei excito e um retorno satisfatório no médio e longo tempo.

Por hoje é só, se tiver erro ortográfico desconsiderem, pois não revisei, não estou com saco para tal.

Forte abraço pessoal

quinta-feira, 14 de dezembro de 2017

Falando de Investimentos - Parte 2 - Renda Váriavel


Falando de investimentos




Salve salve pessoal!

Estou aqui para prosseguir com essa série acrescentando informações sobre renda variável. Gosto muito de observar de onde vêm as coisas, de onde surgiu e por isso vou iniciar contando um pouco da história por trás disso, ops na verdade não.

 

Pesquisei a origem do termo, porém só localizei o significado, então lá vai.

Renda - Total das importâncias recebidas periodicamente, por pessoa física ou jurídica, como remuneração de trabalho ou de prestação de serviços, de aluguel de imóveis, de aplicação de capital etc.; rendimento.
Variável - Sujeito a variações ou mudanças; que pode variar; inconstante, instável.

Imagino que desde os primórdios do escambo temos a possibilidade da renda subir ou descer, seja um espelho ou um pedaço de terra como moeda de troca.
Desconsidere a história por si só desta imagem (alguns podem ficar com raiva, então vamos explicar), índios não possuíam o conceito de posse. Seria análogo um homem chegar até você e trocar o ar a sua volta por 200 bitcoins, provavelmente você daria risada, pegaria os bitcoins e iria embora chamando eles de loucos.

Eu correndo com a bufunfa :)

Enfim, voltando ao tópico desta postagem. Temos os seguintes produtos considerados renda variável pela CMV, caso queira se aprofundar no assunto clique sobre o título e você será direcionado ao BMF Bovespa.

Ações


São valores mobiliários emitidos por sociedades anônimas representativos de uma parcela do seu capital, ou seja, você virá sócio da empresa. Com as ações você ganhar dividendos e também com ganhar ou perder com as oscilações do mercado.

BDRs


O Brazilian Depositary Receipts patrocinados (BDR) são valores mobiliários com lastro em outro ativo (Ações, commodities, contrato futuro, entre outros) emitido no exterior. A companhia estrangeira deve contratar uma instituição depositária que será responsável pela emissão dos BDRs.

CEPAC


Os CEPACs são valores mobiliários emitidos pela prefeitura de determinado município e utilizados como meio de pagamento de contrapartida para a outorga de direito urbanístico adicional dentro do perímetro de uma operação urbana consorciada. Normalmente a prefeitura realiza tal ato quando localiza uma área de grande valorização imobiliária.

ETF


O ETC (Exchange Traded Fund) é um fundo que junta vários recursos destinado a uma carteira de ações, é negociado em corretoras ou distribuidoras de títulos no molde de cotas. Normalmente é utilizado como diversificador de carteira.

 Fundos de Investimentos Imobiliário


Os fundos são recursos destinados a ativos do mercado imobiliário, ou seja, os recursos podem ser utilizados dependendo do FII para construção, compra de terreno, compra de salas comerciais, entre outros. A renda virá dos aluguéis, vendas ou arrendamento do local. No momento está sendo utilizado em grande quantidade na finasfera em detrimento da queda da Selic.

Standard & Poors 500 (S&P 500)


É semelhante ao contrato futuro E-mini, sendo um derivativo do S&P500. Utiliza como portfólio as blue ships (Top 500 de companhias) onde você negocia hoje as expectativas futuras. O interessante aqui é possuir um panorama geral da NYSE, pois cerca de 80 % do valor de mercado das companhias estão agrupadas nestas 500 empresas.

Índice Bovespa


O famoso Ibovespa é o reflexo das ações negocias na bolsa de valores, seu retorno é sobre as variações do s ativos negociados e a distribuição dos proventos das empresas.

Índice Brasil 50


Semelhante ao S&P 500, entretanto negociando apenas as top 50 brasileiras.

Índices BRICS


É um derivativo estrangeiro referenciado a ações dos países participantes do BRICS, assim você pode negociar a expectativa da FTSE/JSE (Índice das top 40 dos países participantes).




Não me aprofundei nos tópicos para não ficar maçante. Neste primeiro contato queria apenas informar, tenho certeza que há muitas pessoas que não conhecem a maioria destes tipos de investimento e agora vão procurar informações.

Provavelmente no próximo post irei abordar as siglas utilizadas, me confundiu muito no começo e acho que posso facilitar esse entendimento para os iniciantes.



Quer assuntos específicos? Peça nos comentários!

quarta-feira, 22 de novembro de 2017

Member Get Member - Grupo de Investimento

Salve Salve, Galera!


Hoje estou aqui para falar de um programa de incentivo a investidores bem interessante do banco Inter, antigo Intermedium.


O grupo de investimento (member get member) do banco, consiste em aumentar a rentabilidade conforme entrada de novos membros ao grupo, logo as taxas ficam melhores no momento do aporte quando comparado com os aportes individuais. Existe uma tabela de rendimentos conforme o valor que está investido pelo grupo, quanto maior esse valor maior será a rentabilidade.


Achei muito interessante este modelo de coletivismo para renda fixa e principalmente para liquidez diária e alguns LCI/LCA.


Para conhecer mais acesso esse link: https://bancointer.com.br/investimentos/grupo-de-investimentos.jsf

Em criei um grupo e caso você gostou da proposta e queira participar siga os passos abaixo. Lembrando que infelizmente a quantidade de membros é limitada a 50 pessoas, então os primeiros serão inseridos neste grupo. É interessante que aplique pelo menos R$5k~R$10k, não é mandatório porém é interessante pois assim podemos chegar na ultima faixa tranquilamente.

Para participar envie um e-mail para silvas_sp@yahoo.com, contendo os dados solicitados:

– Título "Inserir grupo do banco inter"
– Constar o nome completo e CPF dos participantes;
– Escrever "de acordo" para inclusão neste grupo;
– Enviar pelo mesmo e-mail que utiliza para acesso ao banco Inter.

Informações importantes

– Novas inclusões deverão sempre ser solicitadas pelo responsável do grupo, colocando em cópia o e-mail dos membros a serem incluídos;
– Os participantes não possuem informações sobre as aplicações dos outros;
– Não informamos o saldo do grupo, apenas em que faixa se encontra;
– As faixas irão acompanhar os novos depósitos e saques realizados pelos participantes do grupo;
– O grupo pode ser composto por até 50 pessoas, incluindo você;
– Para entrar nestes grupos é necessário possuir uma conta aberta neste banco e solicitar a entrada.

Outra coisa bem legal são os mimos que são enviados para os investidores. Por exemplo, quando você possuir valor acima de 5 mil no banco receberá um kit de boas vindas, com todas as informações e uma caneta com seu nome.


Bem é isso, posteriormente irei colocar mais algumas informações interessantes deste banco.






terça-feira, 10 de outubro de 2017

Falando de Investimentos - Parte 1 - Renda Fixa

Falando de investimentos
Salve salve pessoal!



Hoje deu vontade de compartilhar sobre investimentos e tudo mais (nem tudo é considerado investimento). No entanto vou colocar um resumo geral e depois vou indexar cada assunto para me aprofundar. Bem siga-me os bons...

Primeiro acho que não podemos fugir da renda fixa, pois é o principal meio para criar uma reserva e conseguir volume para a diversificação de sua carteira. Nela podemos subdividir em:
  • CBD (Certificado de Depósito Bancário)
  • LF (Letra Financeira)
  • LC (Letra de Câmbio)
  • LCI (Letra de Crédito Imobiliário)
  • LCA (Letra de Crédito do Agronegócio)
  • Poupança
  • TD (Tesouro Direto)
Em todos estes investimentos exceto TD temos o FGC (Fundo Garantidor de Crédito) que atualmente garante R$250 mil por CFP e Instituição financeira no caso que haja falência decretada. Em relação ao TD ele é utilizado para financiar projetos públicos, então a menos que o país quebre você não terá problemas para recebimento dos valores oriundos da aplicação.

Quando olhamos qual aplicação possuí o melhor rendimento, normalmente utilizamos o CDI (Certificado de Depósito Interbancário), IPCA(Índice de Preços ao Consumidor Amplo) ou SELIC, existem outros porém os mais utilizados são esses. Então na hora da compra sempre leve em conta os juros que iram render, prazo e propensão ao risco pois as melhores taxas de juros serão encontrada em instituições pequenas ou com problemas de liquidez.

Teremos uma parte 2 para não ficar extenso, nela vou falar sobre Renda variável e Criptomoedas.

Que a Força dos Juros Opressores esteja com vocês.